Leistungsangebot
All Ihre Finanzthemen aus einer Hand
Meine langjährige Beratungserfahrung zeigte mir immer wieder, dass alle Finanzbereiche eng miteinander verbunden sind und sich gegenseitig beeinflussen.
Daher stehe ich für Financial Planning mit dem Blick aufs Ganze und berate meine Mandanten in allen Bereichen ihrer Finanzen.
Angebotsspektrum im Überblick
Im Beruf ist jeder auf Professionalität, Zielgerichtetheit und Erfolg bedacht und hat die Dinge seines Verantwortungs-bereichs fest im Griff. Und bei den privaten Finanzen?
Vielfach werden Anlage- und Finanzierungsentscheidungen aus dem Bauch und / oder spontan am Smartphone getroffen, sind also weder geplant noch zielgenau und gehen am eigentlichen Bedarf vorbei.
Eine fundierte Finanzanalyse, die sich an Ihren Zielen und Wünschen orientiert, ist die Basis für eine erfolgreiche Planung.
Dabei werden ebenso immer Nachhaltigkeitsthemen auf Ihren Wunsch hin berücksichtigt, denn wir verfolgen eine stets wachsende Nachhaltigkeitsstrategie.
Mit der IT-gestützten Finanzexpertise wird ein detaillierter Überblick geschaffen: Fehlentwicklungen werden vermeidbar, erforderliche Korrekturen greifen schneller, Entscheidungen sind auf einer gesicherten Grundlage einfacher zu treffen.
Das daraus erzielte Konzept und die mögliche Umsetzung bespreche ich ausführlich mit Ihnen, um Ihre definierten Ziele zu erreichen.
Noch nie hatten wir Deutschen eine so hohe Lebenserwartung wie heute und bleiben bis ins hohe Alter aktiv und selbstbestimmt.
Damit Sie ihren wohlverdienten Ruhestand auch gestalten und genießen können, sollten Sie Ihre persönlichen Ziele, Wünsche und Bedürfnisse kennen und Ihre finanzielle Planung darauf ausrichten.
Erfahren Sie was bei einer professionellen Vermögens- und Ruhestandsplanung von Bedeutung ist.
Ich unterstütze Sie dabei, die richtigen Entscheidungen für einen sorgenfreien Ruhestand zu treffen.
Für Sie und Ihre gesamte Familie.
Damit Sie entspannt in den Ruhestand gehen können, helfe ich Ihnen wichtige Fragen zu beantworten.
- Welche Auswirkung hat die anhaltende Niedrigzinsphase auf Ihr angespartes Vermögen?
- Decken Ihre laufenden Einnahmen Ihre laufenden Ausgaben, auch wenn Sie 90 Jahre und älter werden?
- Wie verändern sich Ihre Versorgungsansprüche, wenn Sie 2 oder 3 Jahre früher in Rente gehen möchten?
- Welche Bedeutung haben Testament, Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung?
- Ist Ihr Partner/Ihre Familie ausreichend abgesichert, wenn Ihnen etwas zustößt?
Noch nie war es so einfach, Aktien, Anleihen, Fonds, Zertifikate oder Kryptowährungen zu kaufen …
… aber noch nie war das Angebot an den internationalen Kapitalmärkten so groß, unübersichtlich und oft intransparent.
Jeder möchte die Vorteile der Wertpapiere nutzen, aber praktisch jeder kennt auch unangenehme Konsolidierungs-phasen, die schmerzhafte Verluste nach sich ziehen können.
Strukturierung und Aufbau Ihres Anlageportfolios gestalte ich zielorientiert: Ausgerichtet an Ihren Erfahrungen und Ihrer Risikobereitschaft erhalten Sie als Empfehlung ein passend für Sie zusammengesetztes Anlageportfolio.
Delegieren Sie die Überwachung Ihrer Werte und deren Entwicklung gerne an mich. Regelmäßig überprüfen wir gemeinsam, ob Ihre Depotausrichtung noch deckungsgleich mit Ihren Zielen, Wünschen und Ihrer persönlichen Lebensplanung ist und passen die Vermögensanlagen bei Bedarf an.
Hierbei profitieren Sie auch von meinem exklusiven Zugang zu erfolgreichen Produkten sowie TOP-Konditionen.
Auch mögliche Steuervorteile werden von mir berücksichtigt und in zusätzliches Vermögen umgewandelt.
Wollen Sie in die kosteneffiziente und nachhaltige Technologie Photovoltaik investieren? Auch das können wir in Ihr Portfolio integrieren.
Wenn Sie heute zum Beispiel Ihre eigengenutzte oder auch vermietete Immobilie finanzieren möchten, haben Sie vielfache Angebote und Möglichkeiten.
Sie können über Banken, Versicherungen oder Bausparkassen finanzieren, mit oder auch ohne regelmäßige Tilgung.
Ist es zielführend, öffentliche Mittel einzubinden? Wenn ja, in welchem Umfang?
Und billig ist nicht immer gut. Worauf ist bei langfristigen Finanzierungen zu achten?
Auch hier stehe ich Ihnen gerne zur Seite, um das am Markt zu suchen, was zu Ihnen passt. Unabhängig von Namen oder Adressen. Sie sagen, was Sie möchten. Und ich finde die passenden Partner für Sie. Einfach, bequem.
Ich erläutere Ihnen selbstverständlich auch, welche Art der Finanzierung für Sie besser und welche weniger gut geeignet ist.
Kundenstimmen
Um eine hohe Beratungsqualität und optimale Ergebnisse zu gewährleisten, arbeite ich mit einer begrenzten Mandantenzahl intensiv zusammen.
Dr. Peter M.
Herr Valley betreut mich bereits über 20 Jahre in Fragen der Altersvorsorge und des Vermögenaufbaus. Er hat sich dabei stets an meiner aktuellen finanziellen Situation und meinen Zielen orientiert, indem er zu mir passende Anlagemöglichkeiten kompetent präsentierte.
Im Rahmen der Ruhestandplanung hat mir Herr Valley aufgezeigt, wie es sich verhält, wenn ich einige Jahre früher in den Ruhestand gehen möchte.
Dabei zeigte sich Herr Valley stets als ausgewiesener Fachmann in Finanzfragen, der seine Kunden mit einem hohen Maß an Engagement und Sachverstand berät.
Silke und Conrad K.
Sehr kompetente und vertrauensvolle Beratung, absolut empfehlenswert!
Herr Valley betreut uns seit Jahren zu den Themen Finanzen, Versicherungen, Altersvorsorge und Immobilien als Kapitalanlage und genießt unser vollstes Vertrauen.
Er ist immer sehr gut vorbeitet und nimmt sich Zeit für die offenen, vertrausensvollen Beratungsgespräche.
Mit seiner fachlichen Kompetenz und der Fähigkeit, sich auf die persönliche Situation seiner Mandanten einzustellen, hebt er sich von anderen Finanzberatern definitiv hervor.
Dr. med. Verena K.
Herr Valley berät und betreut unsere Familie schon seit Jahren bei Fragestellungen bezüglich der Absicherung und bei Finanzanlagen. Besonders erwähnenswert ist, wie er meiner Familie nach einem Todesfall von Anfang an zuverlässig beratend zur Seite stand und bei der unkomplizierten Abwicklung aller Vertragsangelegenheiten tätig wurde. Ich bin sehr dankbar für sein hervorragende, zuverlässige Unterstützung, seine freundliche, ehrliche Beratung und seine Geduld in der Erläuterung wichtiger Zusammenhänge.
Man bekommt bei Herrn Valley die bestmögliche individuelle und kompetente Beratung. Ich kann eine uneingeschränkte Weiterempfehlung aussprechen.
Dieter V.
“Eine Absolute Empfehlung“
Ich bin auf Empfehlung meiner Töchter zu Herrn Valley gekommen, die dort schon seit vielen Jahren umfassend im Vermögensaufbau und beim Aufbau der Altersvorsorge betreut werden und sich wohl fühlen.
Ich selbst hatte in der Vergangenheit keine allzu gute Erfahrung mit der Finanzberatung gemacht. Bei Herrn Valley ist das anders, er erfüllt für mich alle Eigenschaften, die ein guter Finanzberater besitzen muss.
Hervorzuheben ist seine vertrauensvolle und offene Art seiner Beratungen und das verbunten mit hoher fachlicher Kompetenz und Engagement. Erfreulich ist ferner, dass Herr Valley stets für mich erreichbar ist. Herr Valley ist eine absolute Weiterempfehlung.
Dr. Ulrich G.
Seit vielen Jahren wird meine Familie durch kompetente Beratung von Herrn Valley unterstützt, egal ob es um Absicherung, Vermögensaufbau, Finanzierung oder einfach um Klärung von Fragen geht. Dabei geht Herr Valley gezielt auf unsere individuellen Bedürfnisse und Wünsche ein. So durfte ich mit meiner Familie in allen Phasen und speziellen Situationen unseres Lebens von seinen Lösungsvorschlägen profitieren. Unser Vertrauen in ihn und seine Vorschläge hat sich bewährt, so dass wir heute finanziell bestens abgesichert sind und uns im Alter noch viele Wünsche erfüllen können. Dafür herzlichen Dank, Herr Valley.
Kai-Uwe S.
Wenn ich nach einem Telefongespräch mit Lars Valley den Hörer auflege, kann ich mich zufrieden zurücklehnen. In all den Jahren der Niedrigzinsphase hat er immer wieder gute Vorschläge für Geldanlagen oder auch für Optimierungen meiner Versicherungen auf den Tisch gelegt. In 20 Jahren hab ich vieles von ihm gelernt — von der Bewertung von Risiken bis zur nüchternen Kalkulation, die meine Intuition gerade rückt. Herrn Valleys Arbeit hat Hand und Fuß und ich kann den sympathischen Berater nur wärmstens empfehlen! Für mich ein echter Gewinn!
Dr. Peter M.
Herr Valley betreut mich bereits über 20 Jahre in Fragen der Altersvorsorge und des Vermögenaufbaus. Er hat sich dabei stets an meiner aktuellen finanziellen Situation und meinen Zielen orientiert, indem er zu mir passende Anlagemöglichkeiten kompetent präsentierte.
Im Rahmen der Ruhestandplanung hat mir Herr Valley aufgezeigt, wie es sich verhält, wenn ich einige Jahre früher in den Ruhestand gehen möchte.
Dabei zeigte sich Herr Valley stets als ausgewiesener Fachmann in Finanzfragen, der seine Kunden mit einem hohen Maß an Engagement und Sachverstand berät.
Silke und Conrad K.
Sehr kompetente und vertrauensvolle Beratung, absolut empfehlenswert!
Herr Valley betreut uns seit Jahren zu den Themen Finanzen, Versicherungen, Altersvorsorge und Immobilien als Kapitalanlage und genießt unser vollstes Vertrauen.
Er ist immer sehr gut vorbeitet und nimmt sich Zeit für die offenen, vertrausensvollen Beratungsgespräche.
Mit seiner fachlichen Kompetenz und der Fähigkeit, sich auf die persönliche Situation seiner Mandanten einzustellen, hebt er sich von anderen Finanzberatern definitiv hervor.
Dr. med. Verena K.
Herr Valley berät und betreut unsere Familie schon seit Jahren bei Fragestellungen bezüglich der Absicherung und bei Finanzanlagen. Besonders erwähnenswert ist, wie er meiner Familie nach einem Todesfall von Anfang an zuverlässig beratend zur Seite stand und bei der unkomplizierten Abwicklung aller Vertragsangelegenheiten tätig wurde. Ich bin sehr dankbar für sein hervorragende, zuverlässige Unterstützung, seine freundliche, ehrliche Beratung und seine Geduld in der Erläuterung wichtiger Zusammenhänge.
Man bekommt bei Herrn Valley die bestmögliche individuelle und kompetente Beratung. Ich kann eine uneingeschränkte Weiterempfehlung aussprechen.
Dieter V.
“Eine Absolute Empfehlung“
Ich bin auf Empfehlung meiner Töchter zu Herrn Valley gekommen, die dort schon seit vielen Jahren umfassend im Vermögensaufbau und beim Aufbau der Altersvorsorge betreut werden und sich wohl fühlen.
Ich selbst hatte in der Vergangenheit keine allzu gute Erfahrung mit der Finanzberatung gemacht. Bei Herrn Valley ist das anders, er erfüllt für mich alle Eigenschaften, die ein guter Finanzberater besitzen muss.
Hervorzuheben ist seine vertrauensvolle und offene Art seiner Beratungen und das verbunten mit hoher fachlicher Kompetenz und Engagement. Erfreulich ist ferner, dass Herr Valley stets für mich erreichbar ist. Herr Valley ist eine absolute Weiterempfehlung.
Dr. Ulrich G.
Seit vielen Jahren wird meine Familie durch kompetente Beratung von Herrn Valley unterstützt, egal ob es um Absicherung, Vermögensaufbau, Finanzierung oder einfach um Klärung von Fragen geht. Dabei geht Herr Valley gezielt auf unsere individuellen Bedürfnisse und Wünsche ein. So durfte ich mit meiner Familie in allen Phasen und speziellen Situationen unseres Lebens von seinen Lösungsvorschlägen profitieren. Unser Vertrauen in ihn und seine Vorschläge hat sich bewährt, so dass wir heute finanziell bestens abgesichert sind und uns im Alter noch viele Wünsche erfüllen können. Dafür herzlichen Dank, Herr Valley.
Kai-Uwe S.
Wenn ich nach einem Telefongespräch mit Lars Valley den Hörer auflege, kann ich mich zufrieden zurücklehnen. In all den Jahren der Niedrigzinsphase hat er immer wieder gute Vorschläge für Geldanlagen oder auch für Optimierungen meiner Versicherungen auf den Tisch gelegt. In 20 Jahren hab ich vieles von ihm gelernt — von der Bewertung von Risiken bis zur nüchternen Kalkulation, die meine Intuition gerade rückt. Herrn Valleys Arbeit hat Hand und Fuß und ich kann den sympathischen Berater nur wärmstens empfehlen! Für mich ein echter Gewinn!